Czym jest Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych?
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) to publiczny rejestr prowadzony przez Ministra Finansów, który zawiera informacje o beneficjentach rzeczywistych – czyli osobach fizycznych sprawujących rzeczywistą kontrolę nad podmiotami gospodarczymi. Rejestr funkcjonuje na podstawie ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Obowiązek zgłaszania danych do CRBR mają m.in.:
- spółki z ograniczoną odpowiedzialnością,
- spółki akcyjne (z wyjątkiem publicznych),
- proste spółki akcyjne,
- spółki komandytowe,
- fundacje, stowarzyszenia rejestrowe,
- trusty i spółdzielnie.
Jakie dane zawiera CRBR?
Rejestr udostępnia informacje o strukturze właścicielskiej i osobach kontrolujących dany podmiot.
W szczególności zawiera dane takie jak:
- imię i nazwisko beneficjenta rzeczywistego,
- obywatelstwo,
- państwo zamieszkania,
- numer PESEL (lub data urodzenia),
- rodzaj i zakres uprawnień przysługujących beneficjentowi rzeczywistemu.
Informacje w CRBR są publiczne i można je przeglądać bez logowania. Aktualizacja danych następuje na podstawie zgłoszeń składanych przez zobowiązane podmioty, najczęściej w terminie 7 dni od zaistnienia zmian.
Zastosowania danych z CRBR
Informacje z CRBR pełnią istotną rolę w procesach weryfikacyjnych i analitycznych. Znajdują zastosowanie m.in. w:
- procedurach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML),
- analizie ryzyka kontrahenta przed nawiązaniem relacji biznesowej,
- audytach struktury właścicielskiej w ramach transakcji M&A,
- compliance w instytucjach finansowych i doradczych,
- automatycznej weryfikacji danych przy onboardingu klienta lub dostawcy.
Kto najczęściej korzysta z danych z CRBR?
W kontekście zaostrzających się regulacji i rosnących wymagań względem przejrzystości działalności gospodarczej, dostęp do danych o beneficjentach rzeczywistych staje się standardem w wielu branżach.
- działy AML i compliance,
- działy księgowości,
- działy prawne,
- działy zakupów i zaopatrzenia,
- biura rachunkowe,
- biura doradztwa podatkowego,
- banki i inne instytucje finansowe.
Dostęp do danych z CRBR: ręcznie czy przez API?
Dane z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych są dostępne w trybie online poprzez portal Ministerstwa Finansów. Można je przeglądać ręcznie, wyszukując konkretne podmioty.
W przypadku konieczności przetwarzania większych wolumenów danych – np. w celu masowej weryfikacji kontrahentów – znacznie efektywniejszym rozwiązaniem jest dostęp do CRBR poprzez API.
Dzięki temu dane zostaną pobrane automatycznie, w czasie rzeczywistym i w wybranym zakresie, co umożliwia ich bezpośrednią integrację z wewnętrznymi systemami firmy i znacząco ułatwia późniejszą analizę.
CRBR API od MGBI – co możesz zyskać?
Sprawdź dostęp do danych z CRBR w sposób zautomatyzowany za pomocą API.
Usługa umożliwia:
- szybkie pobieranie danych o beneficjentach rzeczywistych dla dowolnej liczby podmiotów,
- dostęp do aktualnych i kompletnych danych, zgodnych z wpisem w rejestrze publicznym,
- integrację z innymi źródłami od jednego dostawcy – np. KRS, MSiG czy wykazem podatników VAT – co pozwala budować pełny obraz podmiotów gospodarczych. Sprawdź Rejestry publiczne API.
Dzięki API możliwe jest automatyczne sprawdzanie struktury właścicielskiej nowych kontrahentów lub okresowa weryfikacja klientów już obecnych w bazie firmy – bez konieczności ręcznego przeszukiwania rejestru.
Podsumowanie – Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
CRBR to kluczowe źródło do weryfikacji beneficjentów rzeczywistych w procesach AML, compliance i onboardingu kontrahentów, a także w audytach i przeglądach okresowych. Wykorzystanie danych przez API przyspiesza pracę, ogranicza błędy i umożliwia stały monitoring zmian, a integracje z systemami CRM/ERP zapewniają spójny obraz relacji właścicielskich i kontroli nad podmiotem.
Chcesz zautomatyzować dostęp do CRBR?
Sprawdź moduł CRBR w ramach Rejestry Publiczne API od MGBI.
